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客戶經理違規辦公務卡致國家損失 案件驚動最高檢

  

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原標題:違規辦理公務卡案件驚動最高檢

  公務卡是公職人員持有的,主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡。但渭南部分銀行在辦理公務卡時,未按照規定辦理,最終給國家帶來巨額損失。

  孫軍忠一直認為,自己被單位開除很冤枉,他和長安銀行股份有限公司渭南分行(以下簡稱長安銀行渭南分行)一直在打官司,希望法院能撤銷原單位對他的開除處分。

  此前,長安銀行渭南分行認為孫軍忠在辦理公務卡的時候,沒有正確履行銀行工作人員職責,給銀行造成了177萬元的經濟損失,所以才將孫軍忠開除。

  孫軍忠認為,他的職務最低,所承擔的責任也應該最少,但在處理的時候,給他的處分是最重的。

  華商報記者在渭南市的建設銀行澄城支行了解到,此行也發生過公務卡辦理混亂的現象,當地檢察院追究的第一責任人是支行行長。最高檢獲悉此案后,也打電話詢問案情。

  從司機變成客戶經理

  和妻子一起開展業務

  2018年1月18日,48歲的孫軍忠接受了華商報記者采訪。

  孫軍忠1987年參軍,1991年復員到渭南市農業技術推廣中心當司機。1997年調到渭南市開發區城市信用社當司機。2009年,渭南城市信用社等5家金融機構合并成立了長安銀行,于是孫軍忠所在單位就改名為長安銀行渭南分行。

  2013年,一直在司機崗位的孫軍忠被單位聘為長安銀行渭南金橋支行的客戶經理。孫軍忠說,客戶經理當時主要任務就是給單位辦理儲蓄卡,考核的主要標準就是看辦卡的數量多少。孫軍忠說,按照相關規定,客戶經理必須要有兩三年的業務經驗,而他只是一個司機。

  孫軍忠說,2015年8月左右,他又接受到新任務,就是辦理公務卡。“當時我們都不知道什么叫公務卡,沒有經過任何培訓就草草開展業務”,孫軍忠回憶。

  為了完成任務,孫軍忠讓妻子和他一起開展辦卡業務。因為一年有800張儲蓄卡的任務,孫軍忠和妻子就開始搭配“銷售”公務卡,辦理公務卡的時候,再順便讓對方辦理儲蓄卡。

  辦了136張公務卡

  有112張不合規定

  孫軍忠說,為了完成單位所交辦的任務,他們在操作中沒有嚴格按照規定辦事,“當然,在各個審核階段大家都是心知肚明”。

  孫軍忠舉例說,要給某公職人員辦理公務卡,就要銀行行長和某公職人員所在單位的一把手簽訂合同,在確定各方身份后,才能辦理。華商報記者調查發現,孫軍忠所在單位的行長沒有親自和客戶單位一把手見過面,也沒有核實,就讓孫軍忠拿著協議代辦了。孫軍忠還舉例說明,辦卡人要親自拿著資料到銀行來辦理公務卡,但是,大多辦卡人是提交資料給孫軍忠后,由其代辦。

  孫軍忠說,由于銀行行長和辦卡人所在單位一把手沒有見面,銀行的審核部門也沒有見到辦卡人,這就給一些辦卡人造假提供了空間。2016年2月,孫軍忠手里的公務卡客戶已經有個別人出現逾期不還款的現象。到當年的6、7月,逾期不還款的情況更多。孫軍忠說,到2017年11月,銀行停止了他辦理的所有公務卡的業務,并讓他催促這些持有公務卡的人及時還款。

  長安銀行渭南分行一份《關于對孫軍忠違規辦理公務卡事件的調查報告》顯示,2015年7月31日到2015年12月15日期間,長安銀行渭南分行金橋支行客戶經理孫軍忠,辦理136張已經審批通過的公務卡,只有24戶是單位公職人員,其余112張公務卡不符合規定。

  有超過100萬元無法按時收回

  長安銀行渭南分行的調查報告顯示,2015年9月下旬,長安銀行渭南分行金橋支行原客戶經理孫軍忠的妻子在將授信額度為3萬元的公務卡交付客戶李某時,要求李某支付8%共計2400元的手續費,在李某表示沒有錢時,孫軍忠之妻帶李某到一家藥店,通過POS機從李某的公務卡刷取了2400元。2016年6月,李某的公務卡因逾期次數過多,逾期本金32277元,利息2348元,數額較大被停用。

  孫軍忠在催收過程中與李某發生語言沖突,雙方產生矛盾。2016年12月27日,李某前往長安銀行渭南分行反映孫軍忠違規辦卡的問題,長安銀行渭南分行黨委立即召開緊急會議,要求對事件進行調查,并對全行公務卡進行全面排查。

  今年1月,長安銀行渭南分行個金部一位負責人說,孫軍忠所辦理的112張不符合條件的公務卡,多是由孫軍忠妻子通過中間人代辦的,其中有57張公章不實。

  長安銀行渭南分行紀檢監察部門在調查中還發現,孫軍忠之妻違規收取客戶“手續費”的共有67戶,其中蒲城城鄉規劃監察大隊12戶和蒲城縣興鎮中學8戶,按照審批額度的8%收取,其它47戶本人及其家屬按審批額度的5%收取,中間人再收取10%-15%。“孫軍忠將公務卡交給其妻代辦,其妻又將公務卡交給幾名中間人代辦,原本用于公職人員的信用卡,就這樣在民間成為了一種任何人都能辦理的普通信用卡,甚至比普通信用卡管理的更為混亂。簡直就是唐僧肉,誰見了都割一塊”,長安銀行渭南分行一位部門領導說。

  長安銀行渭南分行還發現,孫軍忠妻子違規收取的手續費為8.4萬元,同時,孫軍忠的妻子還以他人名義辦理了4張公務卡,4張公務卡全部由孫軍忠的妻子控制和使用,共透支7.5萬元。孫軍忠之妻后來將違規收取的8.4萬元交給了長安銀行渭南分行紀檢部門,但是紀檢部門后來又將這些錢退了回來,孫軍忠辦理的公務卡中,超過100萬元無法按時收回。

  涉事支行行長被通報批評,處罰3000元

  調查結果出來后,長安銀行渭南分行將孫軍忠和涉嫌惡意透支的上述客戶李某移送給當地公安機關,希望警方追究二人刑事責任。2017年2月10日,渭南市公安局臨渭分局經偵大隊偵查后認為,在銀行報案前李某對逾期公務卡進行了部分還款,不認定為詐騙。

  警方在給長安銀行渭南分行提供的一份說明中提到,孫軍忠在辦理公務卡過程中嚴重失職,讓非銀行工作人員的妻子代辦相關業務,但孫軍忠之妻在違規收取客戶代辦費的過程中,均未告知孫軍忠。所以認為孫軍忠的行為不屬于犯罪,建議銀行按照內部規章制度嚴肅處理。

  2017年2月23日,長安銀行渭南分行下發《關于給予分行員工孫軍忠開除處分的決定》,開除的依據是按照《長安銀行工作人員違規失職行為處理決定》第287條規定來的。該條規定為:“工作人員怠于履行崗位職責,應作為而未作為,或者錯誤作為、不當作為,造成資產損失或惡劣影響,視情節輕重給予警告至開除處分”。長安銀行渭南分行認為,孫軍忠未盡職調查,且涉嫌單位公章虛假、業務資料不實、違規私自收取客戶資金,給銀行聲譽造成很大負面影響,形成較大的資產風險隱患。

  長安銀行渭南分行經黨委研究決定,并提交分行工會職工代表大會通過,對孫軍忠給予開除。長安銀行渭南分行同時還認為,長安銀行渭南分行個金部公務卡審核員劉某對于孫軍忠提交的公務卡申請資料的真實性、完整性、合規性未進行核實,給予劉某警告處分。長安銀行渭南分行金橋支行行長魏某未正確履行崗位職責、在管理中嚴重失誤,最后給予魏某誡勉談話、全行通報批評,責令寫出書面檢查,并給予經濟處罰3000元。給予長安銀行渭南分行個金部負責人陳某誡勉談話、全行通報批評,責令寫出書面檢查,并給予經濟處罰3000元。

  長安銀行渭南分行也發現自己工作中存在的不足,比如各受理行未執行與行政事業單位建立定期回訪機制;條線部門初審人員未對申請材料的真實性、完整性、合規性進行全面核實,部門未建立公務卡申請資料明細臺賬、逾期催收無記錄。

  客戶經理被開除不服 起訴到法院

  2017年3月6日,孫軍忠向長安銀行渭南分行紀檢委提起申訴,紀檢部門認為原處理決定認定事實清楚,證據充分,使用規章、定性準確,裁量適當,故駁回孫軍忠的復核申請。在一份長安銀行渭南分行紀檢部門的談話筆錄中顯示,紀檢部門曾警告孫軍忠“前期檢察機關擬對你采取相關措施過程中,分行本著人本主義對你采取了行政處理而不是司法解決,對此你要有清醒的認識”。長安銀行渭南分行紀檢委書記朱某曾警告孫軍忠,“如果你還要做出有損我行的行為和言論,我行將按規定將此事移送公檢法等司法部門,追究你的法律責任”。

  2017年9月,孫軍忠向渭南市臨渭區法院提起訴訟,請求法院撤銷長安銀行渭南分行對他開除處分的決定。孫軍忠認為,自己在主觀上并無違規的惡意、其目的僅在于按照要求的業績辦卡,出現的問題屬于工作中的疏忽;而疏忽的原因是銀行在開展業務前沒有給他進行培訓;孫軍忠還認為,銀行都能發現其他責任人事后采取補救措施的行為,為何忽視他的這種亡羊補牢的行為呢?孫軍忠認為對于他的處理和其他人比較起來明顯過重。

  2018年1月26日,臨渭區法院駁回孫軍忠的訴訟請求。隨后,孫軍忠向渭南市中級法院提起上訴。華商報記者曾經通過長安銀行渭南分行辦公室采訪到該行個金部負責人,后來向該行辦公室聯系,請求采訪其他部門和領導,辦公室同志讓記者留下電話等待通知,在一個多月的等待中,沒有接到該行愿意繼續接受采訪的電話。

  澄城縣檢察院初查一案件

  欲追究銀行3人刑責

  無獨有偶。澄城縣檢察機關近期也辦理了一起涉及公務卡的案件。

  華商報記者從渭南市有關部門得到了一份案件偵查報告,從2012年8月建行澄城支行開始為全縣70余家財政預算單位辦理公務卡,澄城縣檢察機關初步查明,澄合礦務局高級中學、韋莊財政所等12家單位辦卡的資料不真實,在辦理財政預算單位公務卡過程中,建行澄城支行行長惠某作為發卡行的法人代表,行使代表建行和辦卡的預算單位簽訂公務卡服務協議的職責,簽訂公務卡服務協議是開辦公務卡的首要條件,承擔著確保公務卡辦理單位是否符合國家法律規定范圍的重要作用。

  檢察機關初查認為,惠某本應高度重視此項工作,與預算單位負責人親自見面協商會簽,但惠某卻嚴重不負責任,不僅未面見預算單位負責人,甚至連電話聯絡都不做,就在客戶經理張某拿來的“預算單位”已經簽字蓋章的協議上簽字。檢察機關事后查明,上述12家單位公章和簽字都是虛假偽造,單位根本沒有準備辦理公務卡。致使詐騙犯罪嫌疑人張海榮(澄城縣財政局職工)得以順利辦理虛假公務卡并惡意透支,造成損失達142萬元。

  檢察機關調查后發現,建行澄城支行客戶經理張某經過張海榮介紹,給一些單位辦理公務卡,而對于張海榮提供的資料沒有審核。同樣,客戶經理張某將這些資料上報銀行工作人員魏某某審核,魏某某同樣沒有認真審核。案發后,除了公安機關對犯罪嫌疑人張海榮進行網上追逃外,上述人員及時用自己的錢墊付了給國家帶來的142萬元的損失。

  但是,澄城縣檢察院初查還是認為,惠某、張某、魏某某3人屬于涉嫌玩忽職守罪,而非工作失誤,應當以涉嫌玩忽職守罪追究3人的刑事責任。華商報記者了解到,公務卡管理之亂檢察機關初查要追究銀行工作人員刑事責任的,在全國尚屬首例。最高檢察院獲悉此案后,非常關注,打來電話詢問案情。

  華商報記者在中國裁判文書網上沒有找到因公務卡管理不力追究銀行工作人員玩忽職守罪的案例,網絡上也沒有相關報道。

  渭南市檢察機關一位不愿具名的檢察官說,國家為進一步深化國庫集中支付制度改革,規范中央預算單位財政授權支付業務,減少現金支付結算,提高支付透明度,加強財政監督,方便預算單位用款,才推出公務卡。公務卡是主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡。

  這位檢察官說,縱觀上述兩起案例,建行澄城支行在工作人員已經用自己的錢彌補國家損失的情況下,檢察機關還認為他們有瀆職的行為,況且長安銀行渭南分行給國家造成了100萬元以上的損失沒有追回呢?嚴格來講更是一種瀆職犯罪行為。

  檢察官說,在這兩起事件中,因為辦卡行的行長要親自和辦卡的預算單位簽訂公務卡服務協議的職責,簽訂公務卡服務協議是開辦公務卡的首要條件,所以說,兩起事件中首要責任就是銀行的行長,當然,從追責來說,行長的責任也是排在第一位的。不管是從犯罪主體、犯罪客體、主觀方面和客觀方面,都應該追究銀行一些工作人員的刑事責任。  

編輯:燕青      來源:青島新聞網

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